一、反洗钱风险是法律风险吗？

反洗钱风险是法律合规风险。

二、法律风险是属于什么风险？

法律风险是指由于合约在法律范围内无效而无法履行，或者合约订立不当等原因引起的风险。法律风险主要发生在场外交易中，多由金融创新引发法律滞后而致。有些金融行生工具的创设就是从规避法律的管制开始的。

三、开饭店有法律风险吗

餐饮企业和其他所有企业的法律风险存在共性，基本上所有的企业都容易在我们要谈到的领域出问题，但是各个行业又有自己的特点，发生风险的各个领域的比重不同。

总的来说，企业最容易发生法律风险的领域都是几个方面：人员、场地、资金、品牌、股权。

第一大法律风险：用人的风险，主要是指劳动法律风险。

这一点即使不说，相信大家也深有体会。现在员工的法律意识也越来越强，提起劳动仲裁完全没有成本，仲裁不收费，诉讼费也只有十块钱，所以劳动纠纷也越来越多。所以这一部分的内容准备说多一点。

企业的劳动法律风险主要体现在几个方面：1、劳动合同管理方面的法律问题。包括初次签订书面劳动合同、续签劳动合同、合同内容的填写方式、劳动合同的保存等。没有及时签订书面劳动合同，依法将需要支付双倍工资，法律后果十分严重。

2、员工薪酬方面的法律问题。包括薪酬体系的制定，工资表体系的制定，劳动者加班费的计算与发放，薪资调整尤其是降薪的处理。加班费问题是餐饮企业法律风险的高发区，由于行业性质特点，企业多少都存在延时工作和节假日工作的现象，假期更是餐饮旺季需要加班。所以，妥善处理薪酬体系、做好考勤管理、做好工资表、加班费签收等方面的工作就显得尤其重要。

3、规章制度和考核管理方面的法律问题。这个关系到对劳动者，岗位和薪酬的调整以及，相关解除劳动合同手续的办理。规章制度是企业管理员工的总纲，也是采取各种管理措施合法性的最重要的依据，请大家一定要充分重视！规章制度本身不能违法，规定的内容一定要有可执行性，一定要符合程序以及进行公示。

4、社会保险和工伤问题。买社保，企业负担极重；而不买社保，员工根据劳动合同法38条有权直接解除劳动合同并且要求经济补偿金（工作一年补一个月工资），而且几乎都是一告一个准。没买社保的情况下，发生工伤企业要按照工伤保险的标准相应地赔付，处理不满意的很可能引发进一步的其他劳动法律风险。这方面的成本问题和风险问题，企业必须充分了解和考虑，才能更好的平衡。

5、员工解除劳动关系的法律问题。企业提出解除劳动合同员工接受的，也要支付经济补偿金；没有法定理由，违法解除劳动合同要承担双倍经济补偿金。只有两种情况下不用支付经济补偿：一是员工提出辞职，二是根据劳动合同法三十九条解除，比如员工严重违反规章制度、营私舞弊等。所以，企业要解雇人员的时候，一定要让有经验的HR出面，不要轻率地炒人。把手续做好了，流程走好了，才能保证企业掌握主动权，才能避免不必要的法律风险，不要赔不必要的钱。

综合以上几点，由于餐饮企业是用工大户，在劳动法律风险方面的法律风险是排第一位的。而且由于人工成本不断攀升，餐饮行业在劳动用工方面又确确实实是比较不规范的行业之一。从情理上，我们非常能够理解企业的难处，但是一旦发生争议，法律却不讲情理。所以企业一定要充分考虑成本与风险之间的度量，根据自身情况进行设置和调整。

第二大法律风险：房屋租赁风险。

企业创立了以后必须要寻找经营场所，就涉及到要租赁房屋。餐饮企业与其他行业不同的是更需要实体经营，所以经营场所更为重要，一般店铺选点对企业影响很大，熟客也通常是跑向熟悉的地方，而且一旦租下来通常需要进行较大的装修。

所以，对于房屋租赁合同，餐饮企业应该给予特别的重视，而不应该仅仅是使用普通的范本。因为一般的范本基本都更有利于出租方，承租方的权利得不到有效的保护。

房屋租赁方面有几个大的法律风险点：1、房屋本身合法性方面问题。对于房屋租赁方面的法律风险，首先是从承租前的考察开始的，一定要非常注意承租房屋是否具备经营的必备条件。比如，房屋本身就没有取得房产证没有规划许可，是否违章建筑，有没有通过消防，有没有通过环评，这些问题都可能影响正常开业，导致企业的损失。

2、房屋装修改建方面可能存在的法律风险。一种是装修没有按照合同的约定经过业主方的同意，导致业主方解除合同和追究违约责任。第二种是装修直接破坏了主体结构造成的房屋损坏，由此导致相关的责任。第三种是在签订租赁合同时对于装修问题没有引起足够的重视，没有将装修的处理和价值补偿计算方法在合同中做明确的约定，由此在发生退租、提前解除合同等情况时，对于相关的装修价值无法予以足够的补偿，或难以取得有利于承租方的处理。这些方面的问题都应该在签署合同时予以注意，以及在履行时必须按照合同约定的流程来执行，不然很可能变成出租方解除的理由。

3、分租、转租带来的问题。法律并不禁止分租转租，但是进行分租转租必须得到上一手的充分授权。如果你是第一承租人，房屋的所有权人（房东）是否允许转租、分租，是决定转租、分租行为合法性的根本依据，这种授权必须明确写在合同里。而作为第二承租人，则首先要看上一手（俗称二房东）本身有没有从房东那里获得转租、分租的授权，然后再看自己和二房东之间有没有进一步转租、分租的授权。如果没有这样的授权，下一手业主的合同就可能缺乏法律效力，真正的业主方有权撤销合同。

4、解除租赁合同时的法律问题。从法律的角度看，解除合同的模式可以分为，一种协商解除、单方合法解除、非法解除。协商解除就是大家达成一致，和平分手。单方合法解除，是依据法律规定或者根据合同约定，单方行使解除权，比如拖欠租金达到6个月的，即使合同没有约定，依法也可以解除；合同有规定欠租2个月可以解除合同的，欠租2个月也就真的可以解除了。非法解除就是没有合法依据却解除合同，比如业主强行想赶走租客，这就是属于非法解除，承租人可以拒绝解除，并且可以考虑通过法律渠道维护权益。

解除合同一定是要以书面通知形式作出，口头解除不发生法律效力。书面解除通知是一送达对方就发生法律效力的。因此，接到书面解除通知的一方当面提出异议也没有效力，必须要通过法院或者约定的仲裁机构处理，才能够最终确定解除是否有效。

整体而言，对于商铺租赁方面的法律风险，第一是要对商铺考察是要充分注意相关合法性要素，第二是要签订一份能够有效保护自己权益的租赁合同，第三是要在发生纠纷时冷静应对，不要轻易以不交租金来处理，或者采取其他暴力行动，使自己本来有理反而在法律上不占理；同时一定要注意书面化和保存证据。

第三大法律风险：资金方面的法律风险。

钱当然是好东西，也是顶顶重要的东西，任何企业，要想更好更快的发展都离不开资本，不进行任何资本运作的企业是难以生存。但是资金的运用中非常容易产生各种法律问题，在这里不详细展开了，简单的提醒几个方面：

1、借款。向银行借款是最OK的，但是不是什么时候都能轻易借到。在向银行之外的企业借款时要注意：企业和企业之间借款，至今仍然被法律认定为是无效的。企业和自然人之间的借款才是受保护的，但是利息最高不能超过银行同期贷款利率的四倍，也就是月息1.7-1.8左右，超过的部分法律是不支持的。

借款还涉及到担保的问题。如果是用房屋、设备、股权做担保，提醒大家依法进行了相关抵押登记、质押登记的才会受到法律有关优先权的保护。否则如果运气不好还不了钱，这些担保并不会产生优先受偿的效力，而是会和其他普通债权人一样，平等清偿。

2、集资。向员工集资现在已经越来越多见，但是“非法集资罪”的风险至今仍然高悬在每个企业家头顶。所以，集资的方式、集资的对象、承诺的回报、集资款的使用，都将实实在在影响到一个企业家将来几年“活在监狱里还是监狱外”。总之，集资有风险，开展需谨慎。这方面话题比较大，不展开了。

3、引进投资人。资本的注入往往会为企业经营设定各种条件，投资人是要求回报的，机构投资人更是为了巨大的利益才投资的，投资人提供的合同总是比较苛刻。在与投资人进行协商的过程中，一定要充分注意，如何让渡利益的有效条件，如何制定相关的有利于双方共赢的机制，一定要将协议内容固化为白字黑字的书面文件，而绝对不能够只是停留在口头。同时，这样的文件一定要反复斟酌细心甄别，即使作为律师，我们对这些文件也是一定要反复斟酌修改，充分考虑和识别其中的权利义务设定，才敢于最终敲定。

另外补充一点，除了融通资金，也要管好自己的钱。如果员工挪用资金的，一定要注意处理流程，及时谈话、录音录像、进行书面确认、要求承诺还款。如果仍然不还的，就要考虑刑事报案了。对于企业资金的管理流程、管理制度，也要不断检视，不断完善，避免内部出现蛀虫。

第四大风险：品牌方面的法律风险。

餐饮行业来说，技术的独特性不像高科技行业，餐饮大佬们的独家秘笈很多是经验化的，可能都无法申请法律规定的专利。很多口味菜式其实也都彼此很相近，所以餐饮企业与其他同行区别的标识就是牌子。在法律层面，对企业品牌的保护渠道包括集中形式：

1、商标保护。注册商标可以在全国范围内排除其他在同类别范围内其他人对相同或者类似品牌的使用。一旦发现使用或者仿冒本企业注册商标的，都可以直接提起有关侵权诉讼。

2、企业名称保护。企业名称可以在本地范围内排除其他人对同一名称的使用，但是保护范围只限于本地，无法触及外地。不如商标保护有力。

3、著作权保护的运用。对于企业的一些运营手册、菜牌等，其实可以申请著作权备案。著作权也是知识产权的一类，一样可以得到相应的保护。

做特许加盟的企业可能知道，如果按照商业特许经营条例的规定，特许人（总店）必须要提供自有知识产权才能成功备案。所以，品牌不仅要经营、推广，更要注意相关法律保护，以及利用法律来实现增值。

最后，提醒大家注意避免知识产权侵权，随便使用网上下载的图片用于自己的微信、微博、网站、印刷文件上的，都有可能侵害原著作权人的知识产权。目前国外一些公司提起了大量这方面的诉讼，国内企业基本都是败诉。所以，最好使用自己的自有图片进行推广。

第五大风险：股权方面的法律风险。

股权风险是一个企业创始是就潜在的风险，是一个企业一生都必须面对的法律风险，也是对一个企业来讲生死攸关，至关重要的，根本性的法律风险。一个企业创立时如果不能解决好股权的问题，那么股东之间一旦发生纠纷，轻则导致合作不愉快，影响创业的幸福感和成就感，重则直接影响企业的发展，甚至可能导致企业的死亡。这样的例子已经屡见不鲜。

说这么严重绝不是危言耸听，而是希望企业家、合伙人能够真正重视股权问题，把最大的危险从一开始就消灭掉。

股权方面以后考虑专题和大家分享，今天也是简单提几个重点需要注意的方面：1、不要设置对等股权，也就是50%对50%的股权结构。这样的股权结构很容易出现公司僵局，也就是未来可能理念分歧，大家谁也说服不了谁，公司就没有办法作出股东会决议。结果就可能是瘫痪、或者散伙。

2、股权比例和分红比例不是绝对按出资比例来的，而是可以自由约定的。虽然有些人没有太多资金，但是他的管理经验、渠道、资源等等对企业发展很重要，那就可以考虑根据实际贡献来调整股权比例和分红比例。

3、千万不要忽视公司决议程序。很多人觉得几个老板吃个饭就做了决定，程序不重要。但是如果N个合伙人中，一个人意见不同，不配合了，如果股东会决议没有按照流程通知、召集、举行会议、作出决定，那么股东是有权以股东会决议不符合法定程序提出撤销的。

4、千万不要忽视股权转让的优先权问题。在进行股权转让时，不是想转给谁就能转给谁的，首先必须其他股东同意，而且其他股东享有优先权。如果没有经过向其他股东征询的程序，直接转让股权的，其他股东也可以以侵犯优先权为由申请撤销转让。

5、一定要注意对股权的继承、分割作出必要的安排。企业家往往没有注意到，婚姻、家庭对于一个企业长期持续经营的重要性。股东离婚的，股权可能作为夫妻共同财产进行分割；股东死亡的，如果没有遗嘱，股东的配偶先基于婚姻关系取得一半股权，其他继承人取得其他股权，包括老人、小孩。如果发生这种情况，很多股东会感到特别尴尬、无奈和悲哀，因为完全不懂企业、不懂经营的人掌握了公司的大量投票权，作出决定竟然变得无比艰难！而且还有不少配偶自视甚高，作为外行指手画脚，偏偏手上的股权比例还致命的高。

6、处理企业股权问题最最关键的一点，是制定一份真正符合企业需要的公司章程。公司章程就是公司的宪法，它放在工商局，对全社会开放查阅。公司章程上写的东西，公司上下都必须遵守，公司以外的人员也受到影响。所以，上面说到的股权比例、分红方式、股东会程序、股权分割继承安排，都必须规定在章程里面，才能真正的成为一种坚固的契约保护。

风险这种东西，破坏性是潜在的，发生存在概率，真正的后果通常是未来才发生的，现在不一定马上看得到。因此也就更容易被大家掉以轻心，如果没有能够注意到，未来发生风险而付出的代价可能是非常惨重的。所以了解识别法律风险才显得特别的重要。

四、外汇走账有法律风险吗？

肯定有法律风险。而且还是重罪，可能涉嫌非法洗钱罪。外汇在我国是严格管制的，若是进行外汇走账很可能会被税务局和金融监管机构严查。

外汇走账是风险非常高的业务，因为你不知道这笔外汇的来源和去向，很可能是违法违规资金，帮忙走账可能成为罪犯帮凶

五、直播唱歌有法律风险吗？

如网络直播主播在未经歌曲著作权人授权的情况下演唱歌曲，则属于侵权行为，包括信息网络传播权、表演权等。

一、网络平台直播演唱是以盈利为目的的表演活动，属于商业行为，未经授权，将侵犯著作权人经济利益。《著作权法》第四十八条：有下列侵权行为的，应当根据情况，承担停止侵害、消除影响、赔礼道歉、赔偿损失等民事责任；……构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经著作权人许可，复制、发行、表演、放映、广播、汇编、通过信息网络向公众传播其作品的，本法另有规定的除外； 由上述法律规定可知侵犯著作权不仅存在民事法律风险，更可能存在行政甚至刑事法律风险。

二、相关案例，可以找有关汪峰禁止旭日阳刚演唱《春天里》的相关报道，原因和这个类似。

六、法律风险有哪些？

1、违规风险：违规，即违反法律、法规、规章或者是行业规定的行为。

这些行为引发的法律风险称为违规风险。

违规行为经常是以违反国家法律、法规、规章的强制性规定为其表现形式，这些行为的后果最终都会受到国家的追究和制裁。

此类法律风险一旦发生，往往损失巨大，甚至导致一个企业的死亡。2、怠于行使权利的风险：

怠于行使权利，主要表现为不积极主动的行使法律赋予企业的权利，从而发生了本不应发生的不利后果。

典型的情况就包括怠于行使诉权，从而因超过诉讼时效而无法受到法律强制保护的法律后果。

3、违约风险：违约，即违反约定的行为。违约行为主要发生在经济交往过程中。不按交易双方的约定进行交易是其主要外在表现形式。这类风险最终往往是以承担违约责任而告终。

当然，违约风险有可能会导致己方损失的扩大，也有可能会导致己方损失的减少。

这要视具体情况而定。

4、侵权风险：企业经营过程中最容易侵犯或被侵犯的权利包括：知识产权(商标权、专利权、著作权、新品种权等等)、商业秘密、股东权益、劳动者权益等等。

5、其他行为不当引发的风险，主要是指除上述4类外的其他行为，引发的法律风险。

法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第二十二条 下列民事诉讼，由原告住所地人民法院管辖;原告住所地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地人民法院管辖：

(一)对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;

(二)对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;

(三)对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;

(四)对被监禁的人提起的诉讼。

七、法律风险的特征？

法律风险的特点如下:

1、发生原因的合法性或约定。

2、发生结果的强制性。

3、发生领域的广泛性。

4、发生形式的关联性。

5、发生后果的可预见性。【法律依据】《国有及国有控股企业法律顾问管理办法》第五条,国有及国有控股企业应当加强内部监督和风险控制;建立健全企业法律顾问制度,建立防范投资风险的出资人的法律监督机制和防范经营风险的所出资企业的内部法律监督机制。

八、法律风险分为几类？

1、公司设立法律风险

主要包括：公司设立失败、瑕疵、无效法律风险、公司章程违法风险、股东出资不实风险、资本构成违法法律风险、虚假验资法律风险、股权结构不合理风险等。

企业在设立过程中的不规范行为，往往会为企业健康运行埋下隐患，并导致公司成立后内部纠纷频频，而有的在公司成立过程中就产生了纠纷乃至公司无法成立。如发起人出资不足或者抽逃注册资本金，发起人违反出资义务，出资权利瑕疵等引发的纠纷以及设置虚拟股东引发纠纷、隐名出资人引发的纠纷。在公司解散过程中，涉及公司清算、债务承担等也会引发大量纠纷。刑法上涉及的罪名有，虚报注册资本罪、虚假出资、抽逃出资罪等。

2、公司法人治理法律风险

主要包括：控股股东关联交易损害公司利益风险、小股东非法控制公司风险等。

公司成立后各类内部纠纷一直是公司治理要面对的核心问题，如股东与股东，股东与董事会等发生的股权确认、股权转让、股东权益诉讼，以及股东请求确认公司设立无效或撤消的诉讼，公司对股东或经营管理人员提起的诉讼等等。

3、合同法律风险

主要包括：合同签订法律风险、合同履行法律风险、合同管理不当法律风险。

合同是企业经营行为中最基本的法律文本，因合同引发的法律风险是企业最为常见的合同纠纷，合同风险是企业法律风险的最常见的主要内容。合同风险涉及企业生产经营的方方面面，从企业的成立到企业的解散，从企业的对外经营到内部管理，可以说合同风险是渗透到企业每个环节，与企业的其他法律风险相互交叉。综合而言，企业最主要的合同风险当然是在对外经营过程中与其他市场主体签订的合同产生的纠纷，包括因合同主体存在问题而产生的纠纷，合同条款不完善而导致的纠纷，合同履行过程中产生的纠纷等等。

4、财税法律风险

主要包括：经营资质管理违规风险、 信息披露违规风险、 统计资料报送违规风险、档案管理违规风险、财务管理违规风险、税务管理违规风险、资金管理违规风险、会计核算违规风险、固定资产财务管理违规风险、固定资产实物管理违规风险、关联交易违规风险、在国家经济审计中的违规风险、财务管理不当风险、资金管理不当风险、发票管理不当风险。

5、市场营销法律风险

主要包括：产品或服务的法律风险、营销方案制订的法律风险、广告宣传的法律风险、市场竞争的法律风险。

6、人力资源法律风险

主要包括：计划生育管理违规风险、合同制用工违规风险、劳务派遣用工管理违规风险、劳务派遣用工管理违约风险、培训合同不当风险、合同制用工管理不当风险、合同制用工合同文本不当风险、劳务派遣用工管理不当风险、劳务派遣用工合同文本不当风险、员工信息保管不当风险。

在企业人力资源管理过程中，从招聘开始，面试、录用、使用、签订劳动合同、员工的待遇直至员工离职，都有相关的劳动法律法规的约束，企业的任何不遵守法律的行为都有可能给企业带来劳动纠纷，都有可能给企业造成不良影响。人力资源纠纷已经成为制约企业有效管理的瓶颈，是和谐企业建设的难点，在企业改制中最为突出。比较常见的有变更、终止劳动合同，开除、辞退职工，单方解除劳动合同，工伤、保险、职业病、工资和劳务派遣等劳动争议。

7、知识产权法律风险

主要包括：商标权申报风险、商标管理不当风险、商标权转让风险、商标权许可使用不当风险；专利申报风险、专利管理不当风险、专利转让风险、专利许可使用不当风险；专有技术和商业秘密的流失等。

8、安全生产法律风险

主要包括：生产经营单位负责人安全责任风险、生产经营单位安全保障风险、安全事故应急救援和处理风险、安全生产管理不当风险、警示标志不当风险、安全设备、特种设备、危及安全的工艺、设备的管理风险、危险物品的管理风险、生产经营场所的安全管理风险、危险作业风险、劳动防护用品风险、重大危险源管理风险、安全生产监督管理不当风险。

9、资本运作法律风险

主要包括：集资法律风险、融汇银行资本法律风险、委托贷款法律风险、股权融资运作法律风险、资产重组法律风险、企业分立逃废债务的法律风险、委托理财法律风险、融资租赁法律风险、管理层收购运作的法律风险、风险投资法律风险。此外，企业在对外投资、融资过程中也会产生大量的纠纷，从而成为企业法律风险的重要组成部分。

10、国际经营法律风险 主要包括：进出口经营权资格中的法律风险、技术进出口中的法律风险、货物进出口中的法律风险、国际服务贸易中的法律风险、电子数据交换（EDI）中的法律风险、国际运输中的法律风险、国际支付与结算中的法律风险、国际贸易壁垒中的法律风险、国际贸易中的政治法律风险。

11、环境保护法律风险

主要包括：排污资质风险、环境污染处罚风险、环境污染侵权风险。

12、与行政主体关系的法律风险

企业是一个市场主体，也是一个行政管理法律主体，是行政管理的相对人。企业的各种市场行为、社会活动都要受到行政法律法规规章的管制；企业也因此具有各种行政法上的权利和义务。有权利义务的地方就有法律风险。

主要包括：行政许可、行政复议、行政处罚、国家赔偿。

13、诉讼（仲裁）法律风险

主要包括：证据风险、时效风险、期限风险。

14、其他法律风险

主要包括：重大重要项目风险、传媒负面影响风险、文化和信仰风险。

九、法律障碍和法律风险的区别？

法律障碍就是法律空白纸，法律上没有具体规定，而给现实生活和工作中带来无章可循的难题的障碍。

法律风险是指由于合约在法律范围内无效而无法履行，或者合约订立不当等原因引起的风险。法律风险主要发生在场外交易中，多由金融创新引发法律滞后而致。有些金融行生工具的创设就是从规避法律的管制开始的。

十、危房可以抵押，有法律风险吗？

一般来讲，抵押给银行的房产都要有变现的能力，否则银行是不会接受你的申请的。

举个例子来讲，你打算拿一个40多年快要倒塌的危房去抵押给银行，你那不是找抽嘛!银行把贷款放给你那才奇怪呢!一般来讲，有几种房屋的变现能力都不是很好，一般很难获得银行的认可。